2024年12月1日,，由公安部會(huì)同國家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部,、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡稱《辦法》）正式施行,。為幫助廣大市民更好地學(xué)習(xí)和理解，現(xiàn)對(duì)《辦法》重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行解讀,。
一,、懲戒依據(jù)與原則
（一）制定依據(jù)
為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度,，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī),，制定本辦法。
（二）遵循的原則
聯(lián)合懲戒應(yīng)當(dāng)遵循依法認(rèn)定,、過懲相當(dāng),、動(dòng)態(tài)管理的原則。
二,、懲戒對(duì)象
（一）因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng),，或者實(shí)施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，妨害信用卡管理,，侵犯公民個(gè)人信息,，掩飾、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境,、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員。
（二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定,，具有下列行為之一的單位,、個(gè)人和相關(guān)組織者：
1.非法買賣,、出租,、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話,、電信線路,、短信端口、銀行賬戶,、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三張（個(gè)）以上,，或者為上述卡,、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三張（個(gè)）以上的,；
2.非法買賣,、出租、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三次以上，或者為上述卡,、賬戶,、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三次以上的；
3.向三個(gè)以上對(duì)象非法買賣,、出租,、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話,、電信線路、短信端口,、銀行賬戶,、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等,，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的；
4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話,、電信線路、短信端口,、銀行賬戶,、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等的,。
具有前三種情形之一，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn),，但造成較大影響,、確有懲戒必要的，報(bào)經(jīng)省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定,，可以列為懲戒對(duì)象,。
懲戒對(duì)象為單位的，可以同時(shí)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施懲戒,。
三,、懲戒措施
懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒,、信用懲戒,。
（一）金融懲戒措施（《辦法》第六條）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下金融懲戒措施：
1.限制懲戒對(duì)象名下銀行賬戶,、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能,，與開立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保,、水電煤氣費(fèi)等基本生活保障的款項(xiàng)除外,；
2.停止懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外,；
3.暫停為懲戒對(duì)象新開立支付賬戶,、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第1項(xiàng)要求,。
（二）電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施（《辦法》第七條）
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施：
1.限制懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話,、電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù),；
2.限制懲戒對(duì)象名下電話卡注冊的存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù),；
3.不得為懲戒對(duì)象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話,、電信線路,、短信端口，存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等以及提供網(wǎng)站,、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù),。
以上涉及懲戒的通信業(yè)務(wù),、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等應(yīng)當(dāng)具備較高的涉詐屬性和安全風(fēng)險(xiǎn)，具體懲戒范圍由公安機(jī)關(guān)會(huì)同行業(yè)主管部門認(rèn)定,。在懲戒期內(nèi),，懲戒對(duì)象在收到公安機(jī)關(guān)懲戒通知后十個(gè)工作日內(nèi)可申請保留一張名下非涉案電話卡。
（三）信用懲戒措施（《辦法》第八條）
信用懲戒措施應(yīng)當(dāng)通過以下方式予以落實(shí)：
1.將有關(guān)懲戒對(duì)象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單,，共享至全國信用信息共享平臺(tái),，并通過“信用中國”網(wǎng)站對(duì)嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示；
2.將有關(guān)懲戒對(duì)象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,。
（通訊員 徐冉整理）
來源：《玉溪日報(bào)》2025年2月21日 七版
